Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 06.07.2020 N 5495-У "О вне­се­нии из­ме­не­ний в от­дель­ные нор­ма­тив­ные ак­ты Бан­ка Рос­сии по во­про­сам тре­бо­ва­ний к иден­ти­фи­ка­ции кре­ди­т­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми и не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми кли­ен­тов, пред­ста­ви­те­лей кли­ен­та, вы­го­до­при­об­ре­та­те­лей, бе­не­фи­ци­ар­ных вла­дель­цев в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма" всту­пи­ло в си­лу 23.08.2020 и вно­сит из­ме­не­ния в По­ло­же­ние Бан­ка Рос­сии № 444-П о тре­бо­ва­ни­ях к иден­ти­фи­ка­ции.

Из­ме­не­ния ка­са­ют­ся в том чис­ле и ло­м­бар­дов. Ука­за­ние вно­сит сле­ду­ю­щие из­ме­не­ния в По­ло­же­ние Бан­ка Рос­сии от 12 де­ка­б­ря 2014 г. N 444-П
«Об иден­ти­фи­ка­ции не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми кли­ен­тов, пред­ста­ви­те­лей кли­ен­та, вы­го­до­при­об­ре­та­те­лей, бе­не­фи­ци­ар­ных вла­дель­цев в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма»:

• вне­се­ны из­ме­не­ния в пе­ре­чень све­де­ний, ко­то­рые не­об­хо­ди­мо уста­но­вить в от­но­ше­нии кли­ен­тов, пред­ста­ви­те­лей кли­ен­тов, вы­го­до­при­об­ре­та­те­лей, яв­ля­ю­щих­ся: юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми, ин­ди­ви­ду­аль­ны­ми пред­при­ни­ма­те­ля­ми, ино­стран­ны­ми струк­ту­ра­ми без об­ра­зо­ва­ния юри­ди­че­ско­го ли­ца, фи­зи­че­ски­ми ли­ца­ми, за­ни­ма­ю­щи­ми­ся в уста­но­в­лен­ном за­ко­но­да­тель­ством РФ по­ряд­ке част­ной пра­к­ти­кой­;
• опре­де­ле­ны кли­ен­ты, в от­но­ше­нии ко­то­рых ло­м­бард впра­ве не иден­ти­фи­ци­ро­вать пред­ста­ви­те­ля, яв­ля­ю­ще­го­ся еди­но­ли­ч­ным ис­пол­ни­тель­ным ор­га­ном (ру­ко­во­ди­те­лем) та­ких ли­ц;
• ло­м­бард са­мо­сто­я­тель­но дол­жен опре­де­лить в пра­ви­лах внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ спо­соб за­ве­ре­ния ко­пий до­ку­мен­тов (в том чис­ле вы­пи­сок из до­ку­мен­тов), пред­став­лен­ных для це­лей иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та, пред­ста­ви­те­ля кли­ен­та, вы­го­до­при­об­ре­та­те­ля, бе­не­фи­ци­ар­но­го вла­дель­ца, об­но­в­ле­ния све­де­ний о ни­х;
• ло­м­бард в пра­ви­лах внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ са­мо­сто­я­тель­но дол­жен опре­де­лить кро­ме ино­го ви­да до­ку­мен­тов, так же ис­точ­ник све­де­ний, ко­то­рые мо­гут быть ис­поль­зо­ва­ны ло­м­бар­дом в це­лях опре­де­ле­ния де­ло­вой ре­пу­та­ции кли­ен­та, а та­к­же вид до­ку­мен­тов и ис­точ­ник све­де­ний в це­лях об­но­в­ле­ния све­де­ний о ней­;
• иные из­ме­не­ния.

Всту­п­ле­ние в си­лу из­ме­не­ний вле­чет для ло­м­бар­дов сле­ду­ю­щие обя­за­н­но­сти:

1. Про­ве­сти це­ле­вой (в­не­пла­но­вый) ин­струк­таж в срок не позд­нее трех ра­бо­чих дней с да­ты всту­п­ле­ния в си­лу Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии № 5495-У;
2. Вне­сти из­ме­не­ния в ан­ке­ты кли­ен­тов и при­ме­нять но­вые ан­ке­ты с 23.08.2020;
3. При­ве­сти пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в со­о­т­вет­ствие с из­ме­не­ни­я­ми в срок не позд­нее 23.11.2020.

К­ли­ен­там МЭЦФМ «На­ци­о­наль­ное до­сто­я­ние», ­на­хо­дя­щи­м­ся на або­нен­т­ском об­слу­жи­ва­ни­и ан­ке­ты в но­вой ре­да­к­ции, до­ку­мен­ты для про­ве­де­ния це­ле­во­го (в­не­пла­но­во­го) ин­струк­та­жа, пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в но­вой ре­да­к­ции, бу­дут на­прав­ле­ны в сро­ки, уста­но­в­лен­ные нор­ма­тив­ны­ми ак­та­ми Бан­ка Рос­сии для про­ве­де­ния обу­че­ния и при­ве­де­ния пра­вил в со­о­т­вет­ствие с из­ме­не­ни­я­ми.

Ес­ли у Вас по­яви­л­ся во­прос – об­ра­щай­тесь за бес­плат­ной кон­суль­та­ци­ей по те­ле­фо­ну – 8 (800) 550-2-115 (з­во­нок бес­плат­ный!)
__________________________
8 (800) 550-2-115
115fz.pro