10 мар­та 2016 го­да под эги­дой пол­но­моч­но­го пред­ста­ви­те­ля Пре­зи­ден­та в Ураль­ском Фе­де­раль­ном окру­ге со­сто­я­лась встре­ча Пред­ста­ви­те­ля Ас­со­ци­а­ции раз­ви­тия ло­м­бар­дов и ру­ко­во­ди­те­лей Ме­ж­ре­ги­о­наль­но­го управ­ле­ния Фе­де­раль­ной слу­ж­бы по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу по Ураль­ско­му фе­де­раль­но­му окру­гу. В ра­м­ках про­ве­ден­ной встре­чи об­су­ж­да­лись во­про­сы о со­б­лю­де­нии ло­м­бар­да­ми за­ко­но­да­тель­ства в сфе­ре про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма.

Ру­ко­во­ди­тель МРУ Рос­фин­мо­ни­то­рин­га по УФО рас­ска­за­ли об уве­ли­че­нии ко­ли­че­ства ли­ч­ных ка­би­не­тов на сай­те РФМ у ло­м­бар­дов в 2 ра­за (на на­ча­ло 2015 го­да ли­ч­ных ка­би­не­тов у ло­м­бар­дов бы­ло око­ло 20%, на на­ча­ло 2016 го­да, ко­ли­че­ство ли­ч­ных ка­би­не­тов ло­м­бар­дов 46% от всех за­ре­ги­стри­ро­ван­ных ло­м­бар­дов), при этом ак­тив­ность ло­м­бар­дов в ли­ч­ных ка­би­не­тах край­не низ­кая, так по­ка­за­тель ска­чи­ва­ния Пе­реч­ня все­го 7% от всех за­ре­ги­стри­ро­ван­ных ло­м­бар­дов. Бы­ла от­ме­че­на не­об­хо­ди­мость уве­ли­че­ния ак­тив­но­сти ло­м­бар­дов в ли­ч­ных ка­би­не­тах, а та­к­же но­вые фун­к­ции и воз­мо­ж­но­сти ли­ч­но­го ка­би­не­та – пря­мое об­ще­ние с МРУ Рос­фин­мо­ни­то­рин­га по УФО. Бы­ла от­ме­че­на не­об­хо­ди­мость поль­зо­вать­ся офи­ци­аль­ны­ми пе­реч­ня­ми, еже­не­дель­но ска­чи­вать пе­реч­ни из ли­ч­но­го ка­би­не­та и осу­ще­ств­лять про­вер­ку кли­ен­тов, по сред­ством ли­ч­но­го ка­би­не­та.

В ра­м­ках встре­чи пред­ста­ви­те­лем Ас­со­ци­а­ции бы­ло вне­се­но пред­ло­же­ние в ча­сти со­вер­шен­ство­ва­ния си­сте­мы ре­а­ли­за­ции за­ко­но­да­тель­ства в сфе­ре про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма ло­м­бар­да­ми:

• Вве­де­ние про­це­ду­ры упро­щен­ной иден­ти­фи­ка­ции, для за­ло­гов до 15 000 - 30 000 руб­лей, т.е. про­ве­де­ние иден­ти­фи­ка­ции без за­пол­не­ния ан­ке­ты, толь­ко по сред­ством за­ло­го­во­го би­ле­та и про­вер­ки пе­реч­ня;
• Воз­мо­ж­ность ра­бо­тать с пе­реч­нем на раз­ном уро­в­не – ру­ко­во­ди­тель и поль­зо­ва­тель (то­ва­ро­вед) – воз­мо­ж­ность про­во­дить про­вер­ку по Пе­реч­ню без за­хо­да в ли­ч­ный ка­би­нет, без ска­чи­ва­ния и рас­пе­чат­ки Пе­реч­ня в мно­го­поль­зо­ва­тель­ском ва­ри­ан­те;
• Ин­ди­ви­ду­а­ли­за­цию си­стем внут­рен­не­го кон­тро­ля для ло­м­бар­дов, при ко­то­рой Пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля бу­дут ма­к­си­маль­но по­нят­ны для ло­м­бар­дов и не бу­дет не­об­хо­ди­мо­сти вклю­чать про­це­ду­ры и ин­фор­ма­цию не от­но­ся­щу­ю­ся к ло­м­бар­да, что поз­во­лит кор­рек­ти­ро­вать пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля не при ка­ж­дом из­ме­не­нии ФЗ-115;
• Опре­де­ле­ние по­ряд­ка иден­ти­фи­ка­ции, про­вер­ки кли­ен­тов на при­на­д­ле­ж­ность к груп­пе пуб­ли­ч­ных дол­ж­но­ст­ных лиц – по­ря­док опре­де­ле­ния, ис­точ­ни­ки для про­вер­ки, спо­соб под­твер­ж­де­ния про­вер­ки.
• Ини­ци­а­ти­вы Ас­со­ци­а­ции бы­ли под­дер­жа­ны ру­ко­вод­ством МРУ Рос­фин­мо­ни­то­рин­га по УФО, ко­то­рое обе­ща­ло со­в­ме­ст­но с пол­пре­дом по УФО об­ра­тить­ся:
• К пре­зи­ден­ту РФ по во­про­су не­об­хо­ди­мо­сти кор­рек­ти­ро­в­ки дей­ству­ю­ще­го за­ко­но­да­тель­ства для оп­ти­ми­за­ции де­я­тель­но­сти ло­м­бар­дов в сфе­ре про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма, и со­вер­шен­ство­ва­нию про­гра­м­м­но­го обес­пе­че­ни­я;
• В Банк Рос­сии для кор­рек­ти­ро­в­ки и воз­мо­ж­но­го уточ­не­ния тре­бо­ва­ний Бан­ка Рос­сии к ло­м­бар­дам при иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­тов ло­м­бар­дов, упро­ще­ния си­сте­мы кон­тро­ля во­про­сов иден­ти­фи­ка­ции.

Та­к­же к по­ло­жи­тель­ным ре­зуль­та­там встре­чи мо­ж­но от­не­сти и ре­ше­ние МРУ Рос­фин­мо­ни­то­рин­га по УФО и Ас­со­ци­а­ции раз­ви­тия ло­м­бар­дов о со­в­ме­ст­ном про­ве­де­нии цик­ла об­ра­зо­ва­тель­ных ме­ро­при­я­тий по по­пу­ля­ри­за­ции и ин­фор­ми­ро­ва­нию ло­м­бар­дов о ра­бо­те с Рос­фин­мо­ни­то­рин­гом и де­я­тель­но­сти по про­ти­во­дей­ствию ле­га­ли­за­ции до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма в ло­м­бар­дах. На ба­зе дан­но­го ре­ше­ния АНО ДПО Ураль­ский юве­ли­р­ный центр на­ча­та раз­ра­бо­т­ка про­гра­м­мы «Шко­ла фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га», ко­то­рая бу­дет вклю­чать 15 за­ня­тий по 3 ча­са, в ра­м­ках ре­а­ли­за­ции про­гра­м­мы учеб­ный центр с уча­сти­ем упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на де­таль­но и ма­к­си­маль­но про­сто рас­ска­жет, как ор­га­ни­зо­вать и осу­ще­ств­лять внут­рен­ний кон­троль, сда­вать от­чет­но­сть, прой­ти про­вер­ку и не до­пус­кать на­ру­ше­ний. Для удоб­ства слу­ша­те­лей ме­ро­при­я­тие бу­дет про­хо­дить в фор­ма­те ве­би­на­ров.